O gerenciamento do dinheiro de uma empresa é sempre um desafio, até mesmo para as empreendedoras mais experientes em finanças. E está tudo bem, até porque não precisamos ser especialistas em todos os pontos relacionados ao empreendedorismo.
Portanto, neste artigo vamos abordar sobre a Consultoria Financeira Empresarial. Você vai aprender:
O que é uma Consultoria Financeira Empresarial?
O consultor ou a consultora responsável pela consultoria empresarial financeira, terá foco principal na análise e sugestões de melhorias em relação ao fluxo do dinheiro dentro de um negócio, aumento da lucratividade, melhor distribuição do dinheiro, além de sugerir alterações ou inclusão de processos de controle e relatórios gerenciais.
Isso tudo visando a diminuição dos gastos e despesas, organização das informações, aperfeiçoando assim, todo o processo de fluxo de caixa.
Este tipo de consultoria tem o foco na longevidade do negócio, visto que um fluxo financeiro bem gerenciado é fundamental para a sobrevivência de uma empresa, já que se consegue antecipar vários problemas e com isso, há tempo para resolvê-los . Com todos os pontos em mãos, fica muito mais fácil a construção de um plano estratégico para conseguir atacar os pontos que envolvem o dinheiro da empresa.
Consultoria financeira para empreendedoras digitais
Não é segredo para ninguém que os negócios digitais estão cada vez mais presentes no dia a dia, certo?! E com a pandemia, esse modelo de negócio expandiu ainda mais, com tendência de crescimento para os próximos anos.
Uma das principais vantagens do empreendedorismo digital é que não é necessário um grande investimento inicial, porém é preciso cuidar das finanças do negócio desde o início para evitar quebras.
Saber administrar todo o dinheiro que entra e sai, precificar corretamente o produto ou serviço, separar a vida financeira pessoal do negócio, usar recursos financeiros em anúncios de forma correta, analisar possibilidades de monetização diferentes dentro do digital, entre vários outros pontos, é o que vai fazer com que o seu negócio se perpetue ao longo dos anos.
E é nisso que a mentoria financeira da Joice da Zelo Finanças pode te ajudar. Vamos analisar juntas o seu negócio e a partir daí traçar um planejamento financeiro personalizado para você.
E aí, empreendedora digital, está precisando de ajuda ou conhece alguém que precisa de ajuda para entender e organizar as finanças do negócio digital?
O que é uma consultoria empresarial?
Consultoria Empresarial é um tipo de serviço destinado para resolução de certos imprevistos que podem acontecer em uma empresa. A consultoria pode ajudar na melhoria dos processos, diminuição dos gastos, apoio no planejamento estratégico e até mesmo no crescimento da empresa.
Este serviço é realizado por um profissional qualificado, que vai recolher todas as informações, e então criar um plano de ação que vai conseguir atender as necessidades do cliente.
É possível encontrar diversos tipos de consultoria empresarial, pois cada uma pode ter maior atuação em determinados segmentos de mercado. Por exemplo, você pode encontrar consultorias para empresas comerciais, no ramo de marketing, focado em tecnologia, e entre outros.
A importância da gestão financeira para a sobrevivência do negócio
Talvez você ainda não saiba, mas de acordo com a última pesquisa realizada pelo IBGE:
- 23% dos negócios não sobrevivem ao primeiro ano de funcionamento;
- 63 % das empresas quebram antes de completar 5 anos;
- Do total de 733,6 mil empresas que nasceram em 2010, somente 277,2 mil (37,8% do total) sobreviveram até 2015;
- Índice de mortalidade de 63%
E de acordo com o estudo do Sebrae, 1 a cada 4 empresas fecham antes de completar 2 anos no mercado. Por conta desses dados, selecionei os 3 principais fatores que considero os pilares para evitar que a empresa morra. Confira!
Falta de Plano de Negócios
Muitas empresas não possuem um plano de negócio, ou criam com dados ilusórios. E essa ação faz com que grandes problemas apareçam a longo prazo, já que o plano foi construído com dados que não se conectam com a realidade da organização.
O plano de negócio precisa ser levado a sério, e criado com muita responsabilidade. Dentro deste documento é preciso apresentar os seguintes fatores:
- Pesquisa de mercado consumidor, ou seja, quem são os seus clientes;
- Pesquisa de concorrentes;
- Pesquisa de Fornecedores;
- A formatação da empresa: a cultura, estrutura organizacional, se tem sócios: qual a responsabilidade e poder de decisão de cada um (isso é muito importante para evitar dores de cabeça futuras), o organograma da empresa, horários de funcionamento, se tiver turnos, quantos turnos. A localização da empresa é um quesito essencial se for um comércio com loja física.
- Estratégias de Marketing: quais canais serão utilizados para se comunicar com o cliente, qual a linguagem que o seu cliente fala, e entre outros pontos relacionados à comunicação, propaganda e publicidade.
- Questões contábeis, fiscais e ambientais;
- A viabilidade econômica do Negócio: saber em quanto tempo para que o lucro acumulado se iguala ao investimento inicial. Se o negócio é realizável ou não.
Como você deve ter observado, o plano de negócio engloba questões básicas que devem ser discutidas e formalizadas ao abrir um empreendimento. E, infelizmente, muitos empreendedores não dão a devida atenção.
10 benefícios da Consultoria Financeira Empresarial
A gestão financeira empresarial é um dos processos mais complicados e onde o empreendedor encontra mais dificuldades, pois exige que o mesmo conheça um pouco de tudo da sua empresa. Dentre esses conhecimentos estão:
1 – Gerenciar Estoque
Manter um estoque enxuto, com o necessário, principalmente se está no início do empreendimento, ou quando não tiver um caixa que sustente um estoque maior.
2 – A gestão do dinheiro
Você precisa controlar tudo que entra e sai da sua empresa, conhecer os seus custos, os seus preços, seus fornecedores e negociar. A organização dessas informações ajuda a não deixar de pagar nenhuma conta, a negociar com fornecedores quando houver necessidade, evitar pagar juros e multas, antecipar problemas de pagamentos, etc. É nesse ponto que preciso enfatizar a organização das contas a pagar e receber.
3 – Análise das necessidades de gastos com ativos
Será mesmo que você precisa dos ativos que possui? Para entender melhor esta situação veja a seguir o seguinte exemplo: Vamos supor que você precise de um computador novo para trabalhar e ao chegar na loja o vendedor te oferece um equipamento que custa R$ 500,00 a mais. A justificativa é que a configuração é melhor que os outros computadores presentes na loja, no entanto você não precisa de uma supermáquina. Os computadores mais baratos vão te atender perfeitamente. E o mesmo funciona para a compra de um veículo, será que você precisa comprar? Alugar o veículo não seria mais barato? A análise desses pontos pode fazer uma grande diferença na rentabilidade do seu negócio.
4 – Controle de prazos médios de compra e venda
Não adianta comprar tudo à vista e vender em 30/60/90 dias se você não tiver um caixa gigante para manter este fluxo. Uma hora vai dar problema nesta gestão.
5 – Inadimplência
Fazer a análise de crédito e cobrança de forma a reduzir o risco de não receber o dinheiro.
6 – Capital de giro
O seu negócio precisa de dinheiro para o funcionamento no dia a dia e também para situações emergências. O importante é estar sempre preparado.
7 – Captação de dinheiro
É algo que precisa ser utilizado apenas em últimas instâncias, e após muita pesquisa com os bancos para conseguir o serviço que possui menor taxa de juros.
8 – Investimento
Pensar no longo prazo. Se você quer que a sua empresa sobreviva, você precisa pensar no longo prazo.
9 – Montar e controlar um orçamento
Planejar o quanto vai vender e o quanto vai gastar, estabelecendo metas para os próximos meses.
10 – Gestão de desenvolvimento de equipe
Muitos empreendedores pecam nesse quesito e não investem na capacitação da sua equipe. Se a sua equipe não evolui, o seu negócio também não.
Comportamento do Empreendedor
De todas as pesquisas e artigos que eu li, unanimemente o quesito não misturar a pessoa física com a pessoa jurídica é mencionado. E principalmente no que tange ao dinheiro.
Muitas empresas quebram, pois, a empreendedora não faz a devida gestão do capital, pensa que o faturamento é lucro e sai trocando de carro, fazendo viagens caras e aumentando seu padrão de vida, com dinheiro da empresa.
O meu conselho para esta situação é não misturar o seu dinheiro com o dinheiro da empresa. O mais indicado é ter uma conta para cada uma das funções.
E levanto em conta o fator comportamental, não posso deixar de citar que algumas pessoas trazem questões familiares para dentro da empresa. Portanto, é importante ter muito cuidado e saber separar o ambiente profissional do familiar.
Por fim, se você é uma empreendedora e deseja ver o seu negócio prosperar, então participe ativamente do seu negócio, gerencie e organize da maneira correta e procure ajuda de outros profissionais.
E se precisar de um suporte na gestão financeira, saiba que estou aqui para te ajudar!
